 |
| Мой инвестиционный портфель за 2020 год |
|
| Дорогие друзья! Представляю вашему вниманию общую структуру своего инвестиционного портфеля за 2020 год. |
| Учет ценных бумаг я веду самостоятельно. О методике будет рассказано в одном из представленных обучающих курсов.
По итогам каждого месяца я подвожу итоги своей работы. Заполняю таблицу и строю график. Он мне даёт представление об эффективности принятых решений. |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Динамика стоимости активов |
|
|
По итогам 2020 года объем активов моего портфеля, приведённый к рыночной стоимости, вырос почти на 33%.
Получить такой результат мне удалось за счёт комбинации акций и облигаций. Их покупка осуществляется на ежедневной основе.
В марте 2020 года мой портфель обесценился почти на 7%. Это связано со спадом фондового рынка из-за введённых ограничений.
Дополнительное давление на стоимость активов оказал запущенный мной процесс покупки подешевевших акций крупнейших отечественных корпораций.
Мой портфель пополнился всеми активами входящими в состав индекса ММВБ. За исключением акций по которым компании не выплачивают дивиденды.
Спад в октябре 2020 года связан со второй волной закупок акций. Ценные бумаги ряда компаний значительно обесценились. Я начал их покупать. В результате рыночной переоценки по итогам месяца
портфель продемонстрировал временный убыток.
В обоих случаях потери были полностью абсорбированы в последующих периодах за счёт дивидендных выплат по акциям и купонных поступлений по облигациям.
Резкое увеличение стоимости моего портфеля в декабре связано с ростом акций ПАО «Росгосстрах». Они составляют значительную долю моих инвестиций. На протяжении всего 2020 года они покупались мной при
цене 13-14 копеек за 1 штуку. В декабре руководство страховой компании объявило о дивидендах в размере 2,5 копейки. Новость была позитивно воспринята фондовым рынком.
Акции резко подорожали до 32 копеек за одну штуку. Я планирую продолжать удерживать ценные бумаги ПАО «Росгосстрах» на протяжении 5 лет.
|
|
|
|
|
|
| Структура инвестиционного портфеля |
|
|
|
Мной выбрана консервативная стратегия. Портфель пополняется исключительно дивидендными акциями и купонными облигациями.
Исключение составляют бескупонные облигации сроком погашения не более 1 года. Мной полностью игнорируются любые производные ценные бумаги. К ним относятся фьючерсы, опционы, паи в ПИФах и акции ETF фондов.
 Облигации
Согласно моей инвестиционной стратегии облигации должны составлять 70% от объема всего портфеля. Из-за резкого роста стоимости акций у меня образовался дисбаланс.
Количество облигаций в денежном выражении уменьшилось до 65%. Для выравнивания необходимой мне пропорции (70/30) все полученные купонные и дивидендные выплаты будут
направлены на покупку новых облигаций. Процесс я планирую повторять до достижения объема долговых ценных бумаг в размере 70%.
Акции
На конец 2020 года объем акций в портфеле превысил установленное моей стратегией значение 30%. Превышение на 5% будет компенсировано за счёт покупки новых облигаций. Продавать пакеты
акций я не планирую. Они покупаются для долгосрочного владения сроком более 5 лет. Продажа такого вида актива возможна в случае отказа компании от выплаты дивидендов. За
исключением регулярного обратного выкупа. За счёт buyback может быть достигнута дополнительная доходность. Однако, главным критерием при выборе акций остается наличие дивидендов.
Только с их помощью можно компенсировать убытки в случае обесценивания ценной бумаги.
Деньги в портфеле полностью инвестируются в ценные бумаги. На конец 2020 года у меня нет вкладов, валютных запасов и наличных.
Мой главный лозунг: «Деньги должны работать и приносить прибыль»! Так называемая «финансовая подушка» достигается с помощью коротких ценных бумаг и обратного денежного потока (выручки).
Об этом я подробнее расскажу на большом инвестиционном курсе при изучении темы управления стратегией своего портфеля.
|
|
|
